La tecnología Blockchain es una infraestructura digital que fue diseñada para facilitar la transferencia de efectivo digital. Aunque existen varias versiones de blockchain, la mayoría de las blockchains son descentralizadas y no requieren permisos (como Bitcoin – BTC), lo que significa que la tecnología está abierta a todos (código abierto) sin autoridad de supervisión. Las cadenas de bloques utilizan Tecnología de libro mayor distribuido (DLT) donde las transacciones se registran y protegen mediante una firma criptográfica perpetua conocida como hash. Esto, a su vez, protege la moneda de los delitos dependientes y habilitados por las criptomonedas, tanto a nivel de usuario personal como de intercambio de criptomonedas.
Cada bloque de la cadena de bloques registra varias transacciones y cada vez que ocurre una nueva transacción, se registra un nuevo registro en el bloque. El registro se agrega al DLT de cada participante, lo cual es permanente y prácticamente imposible de falsificar o cambiar. Como la mayoría de las cadenas de bloques son de código abierto, todos los participantes de la cadena de bloques pueden verificar de forma independiente la legitimidad de las transacciones.
La mayoría de las cadenas de bloques están descentralizadas y operan en una red de igual a igual. A red descentralizada Es donde la red opera sin una autoridad central, administrador o servidor. La cadena de bloques está diseñada en torno a un entorno de comunicaciones de red peer-to-peer (P2P) que consta de un grupo de dispositivos, también denominados nodos. Cada nodo es un par individual que a su vez se comunica y almacena o comparte datos colectivamente con los otros nodos de la red. La red P2P es la base de la tecnología blockchain, donde los registros del libro mayor (DLT) se comparten con todos los demás nodos de la cadena de bloques para crear múltiples copias de las transacciones y evitar la falsificación.
Teóricamente, la estructura de las cadenas de bloques descentralizadas es una serie de nodos interconectados pero independientes. A diferencia de la red descentralizada peer-to-peer (P2P), la red peer-to-peer centralizada contiene un servidor central que dirige el tráfico a nodos seleccionados de la red. En este sentido, el servidor centralizado facilita la comunicación entre pares lo que a su vez proporciona un mayor anonimato entre los usuarios. Una criptomoneda es un activo digital o virtual cuya integridad se preserva mediante la criptografía, lo que significa que es casi imposible falsificarlo o gastarlo dos veces. La criptografía es como el cifrado, donde el texto ordinario se confunde en texto cifrado y luego vuelve a aparecer al llegar. La mayoría de las criptomonedas operan según un modelo descentralizado de igual a igual y se transfieren a través de tecnologías blockchain. Sin embargo, algunas criptomonedas son autorizado y centralizados, es decir, controlados total o parcialmente por usuarios o administradores autorizados. El método real de centralizar la criptomoneda o blockchain varía según el tipo de criptomoneda. Una característica clave de todas las criptomonedas es que generalmente están libres de propiedad y control del gobierno o de la autoridad central. Las monedas estables son un tipo de criptomoneda cuyo valor está vinculado a un activo externo, más notablemente una moneda fiduciaria como el dólar estadounidense o el oro. Esto actúa para estabilizar el precio de la criptomoneda para reducir la volatilidad de las fluctuaciones del mercado.
Intercambios de criptomonedas varían mucho en los productos y servicios que ofrecen, así como en la forma en que operan. Sin embargo, en términos generales, un intercambio de criptomonedas es una plataforma virtual que actúa como un conducto entre el comprador y el vendedor donde las criptomonedas se pueden intercambiar por otros activos, como otros tipos de criptomonedas, monedas fiduciarias (monedas respaldadas por el gobierno) y metales preciosos como oro. Muchos de los principales intercambios ofrecen billeteras integradas donde los clientes pueden almacenar sus criptomonedas en una billetera propiedad del intercambio. Una billetera criptográfica es una herramienta que le permite comprar, vender, almacenar y gastar sus fondos en criptomonedas. Las billeteras actúan como salvaguarda de las claves privadas de los fondos almacenados en una cadena de bloques. Como las criptomonedas se registran y almacenan en la cadena de bloques, se requiere prueba de propiedad antes de poder utilizarlas. Aquí es donde entran en juego las billeteras, ya que almacenan las claves privadas digitales que demuestran la propiedad de la criptomoneda. Sin embargo, tener una billetera incorporada no siempre es ideal ya que el cliente es susceptible a que el intercambio sea pirateado. Algunos intercambios como Binance apoya las ventas entre pares lo que significa que la criptomoneda se comercializa directamente entre el comprador y el vendedor. En este caso, el intercambio sólo facilita la conexión entre las partes y no interviene directamente en la transacción.
Hay varios tipos de billeteras, cada una de las cuales ofrece diferentes niveles de seguridad, y algunas solo son aplicables a ciertos tipos de criptomonedas. Los tipos de billeteras comunes incluyen hardware, computadora de escritorio, en línea, basadas en aplicaciones móviles y en papel. También hay subcategorías de billeteras que incluyen billeteras de almacenamiento en frío y en caliente de bitcoins. Las billeteras frías y calientes indican si la billetera está conectada a Internet (caliente) o completamente fuera de línea (fría). Como se verá más adelante, las estructuras de las criptomonedas y los intercambios plantean diferentes desafíos para la lucha contra el lavado de dinero y la identificación del producto del delito.
La minería de criptomonedas es el proceso de resolver cálculos criptográficos para transacciones blockchain. Los mineros reciben recompensas, generalmente en forma de moneda que están extrayendo. Los mineros utilizan procesos digitales para llevar a cabo los procesos criptográficos y los resultados se agregan al libro mayor como nuevas transacciones. El proceso de minería requiere enormes cantidades de producción computacional que a su vez requiere un gran suministro de electricidad.
Se estima que a partir de enero de 2023, https://explodingtopics.com/blog/number-of-cryptocurrenciesHay más de 20,000 criptomonedas en circulación. Otros sitios web indican el número en 9,756. Sin embargo, solo unos pocos ofrecen retornos de inversión significativos, y muchos tienen un volumen de negociación limitado o nulo. Las monedas de alto rendimiento incluyen el llamado buque insignia de las criptomonedas, Bitcoin, junto con Ripple, Ether, Monero, Litecoin y Tether. Estas criptomonedas se desarrollaron para permitir diferentes capacidades y no se crearon para ser inversiones; la inversión y el valor siguieron más tarde. Esto es importante ya que hay miles de criptomonedas que se han creado con el único propósito de realizar fraudes, estafas y inversiones especulativas.
Una criptomoneda legítima es aquella que no es falsa, no fue creada únicamente para inversiones altamente especulativas, son marcas conocidas y representa una participación de mercado significativa. Bitcoin (BTC) fue la primera criptomoneda y es una red peer-to-peer de código abierto. Se lanzó por primera vez a los inversores en 2008 y, a pesar de ser la criptomoneda más popular y valiosa, posteriormente se identificaron problemas con la cadena de bloques. Esto incluía una velocidad de transacción lenta, un número limitado de usuarios consecutivos y los altos requisitos computacionales para la minería. En consecuencia, esto provoca un alto consumo de energía y, en última instancia, un mayor gasto por transacción. A medida que Bitcoin continúa su expansión global, una variedad de productos relacionados con Bitcoin han seguido su ejemplo. Según el sitio web de datos empresariales globales statista.com, en 14,000 habrá aproximadamente 2021 cajeros automáticos de Bitcoin en todo el mundo.
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Las criptomonedas menos legítimas y probablemente fraudulentas comparten muchas características comunes, incluidos sitios web falsos, puntos de cambio falsos, aplicaciones móviles falsas y celebridades que utilizan las redes sociales para respaldar la criptomoneda. Las estafas con criptomonedas a menudo implican esquemas de bombeo y descarga o esquemas Ponzi y suelen ser inversiones altamente especulativas.
Desde sus inicios, las criptomonedas se han utilizado para facilitar el crimen. Algunos investigadores sostienen que la criptomoneda se creó principalmente para facilitar el crimen (principalmente el crimen habilitado por criptografía). Como se mencionó anteriormente, el arquitecto de la primera criptomoneda (Bitcoin) hizo todo lo posible para proteger a los usuarios de blockchain del fraude y la piratería. Sin embargo, no hay información que sugiera que Nakamoto no buscara permitir el crimen mediante la creación de Bitcoin, solo proteger a sus usuarios. Hay dos categorías generales de delitos con criptomonedas: habilitado para criptografía y dependiente de criptografía. El delito basado en criptomonedas se produce cuando el delincuente utiliza criptomonedas para cometer un delito tradicional, como el fraude, y lava las ganancias a través de blockchain. Esto se opone al delito criptodependiente, en el que la criptomoneda es el objetivo específico o desempeña una función esencial en el delito.
El fraude con criptomonedas generalmente se puede clasificar en cuatro categorías principales de criptomonedas, incluida la oferta inicial de monedas (ICO) falsa, los esquemas Ponzi, los esquemas de bombeo y descarga y el robo de criptomonedas. Estos tipos de fraude no son exclusivos de las criptomonedas y forman parte de las categorías de fraude tradicionales. Por lo tanto, se clasifican como “habilitados para criptografía”. Las categorías comunes de delitos dependientes de criptomonedas incluyen aquellos que involucran comerciantes de criptomonedas falsos, intercambios de criptomonedas falsos, ransomware y marketing de afiliación. Sin embargo, como se verá a continuación, hemos descubierto que los criptodelitos a menudo involucran aspectos tanto cripto-habilitados como dependientes de cripto. El fraude con criptomonedas, por ejemplo, a menudo utiliza criptomonedas para lavar dinero. Como afirman el Ministerio del Tesoro y el Ministerio del Interior del Reino Unido,
[Las criptomonedas] desempeñan un papel vital en el lavado de las ganancias del delito cibernético, facilitando directamente los flujos financieros cibercriminales.
Aunque la criptomoneda puede verse como una alternativa financiera negativa y controvertida, su concepto original fue revolucionario en el sentido de que devolvió el poder a la gente en muchos aspectos. Ya no somos esclavos de las monedas fiduciarias (respaldadas o propiedad del gobierno) y de las ridículas tasas de interés impuestas a la población por los bancos. Cualquiera que tenga acceso a Internet y una PC puede formar parte de la infraestructura global de criptomonedas. En lugar de que los gobiernos y los bancos mantuvieran los libros de transacciones financieras, todos los que operaban un nodo de blockchain también por diseño tenían una copia del libro de contabilidad que no podía ser falsificada. Esta fue la mejor transparencia financiera y proporcionó la libertad financiera o el control personal que muchos (no todos) han estado buscando. Sin embargo, como ocurre con todo lo bueno, siempre hay delincuentes que buscan aprovecharse; Y esto no fue diferente para las criptomonedas. Hoy en día, el principal inconveniente de las criptomonedas es la alta tasa de delincuencia incluida la facilitación del lavado de dinero para delitos dependientes y basados en criptomonedas.
Afortunadamente, Cybertrace tiene muchos años de experiencia en investigando delitos con criptomonedas, incluido el rastreo de transacciones a través de varias cadenas de bloques. Si necesita una investigación de un acto delictivo o una opinión experta sobre un delito relacionado con las criptomonedas, asegúrese de ponerse en contacto con el amable equipo de Cybertrace quien lo guiará a través de la complicada terminología y procesos.
Para obtener más información sobre este tema, consulte el capítulo completo publicado en Springer, Financial Technology and the Law (Capítulo 10), escrito por nuestro director ejecutivo, Dan Halpin, y la profesora Alana Maurushat de WSU. Esta publicación es un extracto modificado del capítulo.
https://link.springer.com/book/10.1007/978-3-030-88036-1#aboutBook
Etiquetas: qué es la criptomoneda, delitos basados en criptomonedas, delitos criptodependientes, bitcoin
¿Qué es la tecnología Blockchain? Para obtener más información sobre la tecnología blockchain, que es la columna vertebral que impulsa las criptomonedas. Consulte nuestra publicación que se publicará próximamente.
