¿Qué es una estafa secundaria y cómo evitarla?

Tabla de contenidos.

1. Haciéndose pasar por autoridades
2. Formando confianza
3. El 'doble desgarro'
4. Apuntando a las víctimas
5. Cómo evitar una estafa secundaria
6. Comprobación de nombres y números comerciales
7. Acreditaciones y licencias
8. Datos bancarios
9. ¡Ayuda! ya me han tenido

Haciéndose pasar por autoridades

Una estafa secundaria ocurre cuando la víctima de una estafa es nuevamente el objetivo de una estafa secundaria o de seguimiento.

Uno de los tipos más comunes de estafas secundarias que observamos se produce cuando una víctima de una estafa es contactada por un estafador que se hace pasar por autoridades, un organismo gubernamental, una compañía de seguros, un investigador o un abogado.

El segundo estafador podría decir algo como: “Hemos estado investigando a este grupo criminal de estafadores desde hace algún tiempo, y recientemente hemos arrestado a más de 15 personas que estuvieron involucradas en la estafa [inicial] ”.

Formando confianza

A partir de ahí, es probable que el segundo estafador continúe comunicándose con la víctima durante un tiempo para ganarse su confianza y credibilidad. Finalmente, podría decir algo como: «Podemos recomendarle una compañía de seguros que podrá recuperar todo su dinero».

Ahora, probablemente se comunicará con alguien de la (falsa) 'compañía de seguros' y esta persona le dirá que puede recuperar su dinero, pero que solo requiere un pequeño pago en exceso para poder presentar el reclamo. Probablemente le pedirán una cantidad de entre 1,000 y 5,000 dólares.

El 'doble desgarro'

Pero, por supuesto, lo has adivinado, ¡no hay ningún reclamo de seguro! Es probable que su dinero (la franquicia del seguro aparentemente requerida) vaya a parar a los bolsillos de los mismos estafadores que realizaron la estafa inicial.

En una sección de preguntas y respuestas publicada por Barefoot Investor , Scott Pape se refiere a este tipo de estafa como un «doble engaño». En dicha publicación, la víctima pregunta sobre TradeMote, un corredor de criptomonedas offshore. Posteriormente, alguien se puso en contacto con la víctima para asegurarle que podría recuperar su dinero, tras una inversión de entre 10,000 y 20,000 dólares.

Apuntando a las víctimas

Las estafas secundarias son particularmente brutales ya que la víctima de la estafa inicial probablemente acaba de perder los ahorros de toda su vida o su fondo de jubilación. Los estafadores saben que la persona está desesperada por recuperar parte de sus fondos y, esencialmente, alguien que fue estafado una vez es un cliente precalificado para el estafador.

Recientemente, nos hemos encontrado con una serie de estafas secundarias. Uno de ellos fue muy convincente y se hizo pasar por el Director del Grupo Anticibercrimen de Filipinas. Los estafadores se comunicaron con nuestro cliente por correo electrónico y la dirección de correo electrónico utilizada era casi exacta a la del Director legítimo. No podemos enfatizar lo suficiente que incluso cuando todo parece y suena real, puede ser otra estafa más.

Cómo evitar una estafa secundaria

Si ha sido víctima de una estafa, evite ser víctima de una estafa secundaria validando de forma independiente todas las credenciales disponibles de la empresa o individuo que se comunica con usted. Haga su propia investigación y no confíe en la información que se le proporcione. También recomendamos seguir estos pasos para todos los proveedores de servicios en línea o por teléfono, especialmente cuando el contacto no fue solicitado.

Le recomendamos encarecidamente que solicite un presupuesto al proveedor de servicios y compruebe de forma independiente toda la información proporcionada en el presupuesto. Si el proveedor de servicios no le emite una cotización formal por escrito, ahora es el momento de detener toda comunicación con él.

Comprobación de nombres y números comerciales

Como ejemplo de verificación de información de cotización, echemos un vistazo a nuestra empresa: Cybertrace. Puede verificar esta información de forma independiente a través del Registro Comercial Australiano (ABR) Herramienta de búsqueda de ABN, que es una fuente gubernamental y utiliza la gov.au extensión de dominio.

Para los proveedores de servicios australianos, compare el nombre de la empresa y el número comercial australiano (ABN) con la información que figura en el registro ABR. Si la empresa es de fuera de Australia, esto es una posible señal de alerta, por lo que se necesitan más controles independientes. Si la empresa pertenece a una de las jurisdicciones de lavado de dinero conocidas a continuación, detenga todas las comunicaciones, ya que es casi seguro que se trate de una estafa:

Andorra, Bahamas, Belice, Bermudas, Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, Islas del Canal, Islas Cook, Isla de Jersey, Hong Kong, Isla de Man, Mauricio, Lichtenstein, Mónaco, Panamá, St. Kitts y Nieves.

Para obtener más información sobre las jurisdicciones de blanqueo de capitales y los paraísos fiscales, haga clic aquí para leer el artículo de Investopedia publicado por Julia Kagan.

Nuestra inteligencia indica que sindicatos criminales de Israel, Chipre, Malta, Estonia y Bulgaria están apuntando activamente a los australianos, así que tenga mucho cuidado con las empresas y personas de estos países.

Acreditaciones y licencias

Si le han enviado un presupuesto, compare la información de la empresa que figura en el mismo con la información que aparece en su sitio web, incluyendo los números de licencia del sector. En nuestro caso, podría comparar el nombre de nuestra empresa y nuestro ABN con nuestro registro de licencia CAPI de Nueva Gales del Sur a través del sitio web del Gobierno de Nueva Gales del Sur.

Puede consultar una copia de nuestra Licencia Maestra de Investigaciones, expedida por la Policía de Nueva Gales del Sur, en nuestra página de acreditaciones . Sin embargo, tenga cuidado con la información que encuentre en los sitios web de las empresas. La fuente más fiable es un sitio web gubernamental de buena reputación, pero es fundamental que confirme que se trata de un sitio web oficial del gobierno.

Datos bancarios

Nuevamente, al revisar la cotización podrás localizar los datos bancarios de la empresa. Asegúrese de que los detalles de la cuenta bancaria de la empresa coincidan exactamente con los registros de licencia y ABR de la empresa, ya que los estafadores a menudo se hacen pasar por empresas legítimas. Si la cuenta bancaria es de un banco extranjero, esto es una señal de alerta, ya que es difícil de verificar.

Para cuentas bancarias australianas, comuníquese con el banco que figura en la cotización y solicite verificar los detalles de la cuenta bancaria. Una verdadera cuenta bancaria comercial ya ha sido verificada por el banco cuando se abrió por primera vez. Los bancos verifican las cuentas comerciales cruzando los detalles de la empresa y los directores de la empresa.

Como se indica en un reciente artículo de ABC News , los bancos no siempre prestan atención a los nombres de los destinatarios de las transferencias bancarias. Esto significa que los estafadores pueden copiar fraudulentamente el nombre de una empresa legítima y agregarlo a sus propios datos bancarios. Por ello, es fundamental verificar que el nombre y el número de cuenta bancaria correspondan realmente a la empresa indicada.

¡Ayuda! ya me han tenido

Si ha sido víctima de una estafa , o si ha leído este artículo demasiado tarde y ya es víctima de una segunda estafa, contáctenos para que podamos ayudarle. Nuestros investigadores y analistas son expertos en la identificación de estafas. Hable con nosotros sobre cómo verificar a un proveedor de servicios para reducir el riesgo de ser estafado.