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Las criptomonedas siguen ganando popularidad como activo, y cada año más australianos compran estas monedas virtuales. Una estadística de la plataforma de intercambio de criptomonedas Independent Reserve confirmó que, en lo que va de 2025, el 31 % de los adultos australianos poseía o poseía criptomonedas, un aumento del 3 % con respecto a 2024. Por ello, hemos publicado una guía para abogados sobre el uso de criptomonedas en transacciones inmobiliarias.
A medida que aumenta el número de personas que compran criptomonedas, también aumenta el número de casos de derecho familiar que involucran criptomonedas.
Al igual que todas las propiedades en asuntos de derecho de familia, las criptomonedas están sujetas a la Ley de Derecho de Familia de 1975. Si bien la ley no hace referencia directa a las criptomonedas, generalmente se las trata como propiedad y están sujetas a división como cualquier otro activo financiero.
Los fundamentos de las criptomonedas
Si bien hay un aumento en el número de australianos que compran criptomonedas, todavía hay muchos elementos de las criptomonedas y la infraestructura que las acompaña que son poco comprendidos, incluso por aquellos que los compran.
Es importante entender que la mayoría de las criptomonedas son seudónimas, salvo algunos tokens completamente anónimos. Esto significa que las transacciones no están vinculadas al nombre de una persona, sino a una dirección de billetera que posee o controla dicha persona. Esto significa que las transacciones no pueden vincularse a personas específicas sin saber qué direcciones de billetera controlan.
Una dirección de billetera es una secuencia aleatoria de números y letras que se utiliza para recibir y almacenar criptomonedas, y su formato varía según la criptomoneda para la que se genera. Proporciona la información necesaria para garantizar que los fondos se envíen al destino correcto, sin revelar información personal, manteniendo así el carácter seudónimo de las criptomonedas.
Otro aspecto crucial que hay que comprender es la Blockchain, el registro público de todas las transacciones de criptomonedas que sustenta su funcionalidad. Sin embargo, es importante entender que la Blockchain no permite búsquedas por nombre ni información personal. Sí, se pueden buscar direcciones de billetera para ver transacciones anteriores enviadas o recibidas, pero no es posible buscar el nombre de una persona e identificar sus criptomonedas.
El flujo de fondos criptográficos
La compraventa de criptomonedas se realiza principalmente en plataformas de intercambio como CoinSpot o Binance. Una plataforma de intercambio es un mercado digital de criptomonedas, donde se pueden usar monedas fiduciarias como el dólar australiano para comprar y vender criptomonedas como Bitcoin o Ethereum. Las plataformas de intercambio también suelen permitir la compraventa de criptomonedas, como usar Bitcoin para comprar Ethereum.
El usuario suele depositar dinero desde su banco en su cuenta de exchange, donde podrá usarlo para comprar criptomonedas. Estas se guardarán en las direcciones de billetera del exchange en nombre del usuario.
Sin embargo, muchos usuarios prefieren guardar sus criptomonedas en su propia billetera y las transfieren fuera del exchange a una billetera de hardware como Ledger. Las billeteras de hardware son billeteras de autocustodia diseñadas para proporcionar almacenamiento seguro de criptomonedas mediante el uso de claves privadas sin conexión para un acceso seguro a ellas. Las billeteras de autocustodia significan que solo el usuario tiene el control de los activos, a diferencia de cuando las criptomonedas se almacenan en un exchange, donde técnicamente este posee las criptomonedas en nombre del usuario. Al igual que ocurre con los fondos que alguien tiene en su cuenta bancaria, técnicamente, el banco posee los fondos del usuario.
Una vez que alguien esté listo para vender sus activos, deberá enviar la criptomoneda a una cuenta de intercambio, donde podrá venderla por moneda fiduciaria que podrá retirar de la plataforma a su cuenta bancaria. A continuación, se muestra una visualización simple de alguien enviando dólares australianos desde su cuenta del Commonwealth Bank a la plataforma de intercambio de criptomonedas CoinSpot. En CoinSpot, la persona compra Ethereum (ETH) y luego envía el ETH a su billetera Ledger (su billetera privada). A partir de ahí, el usuario decide que es hora de vender la criptomoneda o, por cualquier motivo, decide almacenar los activos en su cuenta de Binance y enviar el ETH a la plataforma de intercambio de criptomonedas.
Al observar un ejemplo práctico del flujo de fondos en el software de análisis y rastreo de criptomonedas (hablaremos del software de rastreo con más detalle más adelante), podemos ver cómo analizaríamos las transacciones para visualizar el movimiento de fondos en la Blockchain.
Lo que esto significa es que las tenencias de criptomonedas de una persona pueden ser difíciles de localizar, ya que pueden tener fondos en numerosos lugares y pueden tener varias cuentas de intercambio, billeteras de software o hardware diferentes.
Donde empezar
A menudo puede ser difícil saber por dónde empezar cuando se trata de investigar criptomonedas, ya que existen muchas incógnitas. A menudo, el primer paso en estos casos es pedir a la otra parte que revele todas sus tenencias de criptomonedas y su historial de transacciones relevante. Ley de derecho de familia de 1975 requiere que ambas partes proporcionen una divulgación completa y franca de todos sus activos (incluidas las criptomonedas) durante los procedimientos de derecho de familia.
Sin embargo, según nuestra experiencia, rara vez se proporcionan registros completos. Si confía en la honestidad de la otra parte, podría pasar por alto la posibilidad de encontrar activos ocultos. Es común que las partes aleguen que ya no son propietarias de estos activos o que han perdido el acceso a ellos. El análisis de los registros pertinentes es fundamental para verificar o refutar estas afirmaciones.
Identificación de cuentas de intercambio de criptomonedas
Si alguien quiere comprar criptomonedas, generalmente necesita usar una plataforma de intercambio. A diferencia de las direcciones de billetera, las cuentas de intercambio suelen estar registradas a nombre de una persona, y las plataformas requieren identificación como parte de su proceso. Conozca a su cliente (KYC) Requisitos. Antes de que una plataforma de intercambio permita a un australiano abrir una cuenta para comprar o vender criptomonedas, el usuario deberá verificar su identidad. Esto probablemente incluirá proporcionar documentos de identidad e incluso una selfie o completar datos biométricos.
Si la otra parte no ha revelado sus tenencias de criptomonedas, o usted sospecha que no han sido completamente transparentes, puede que sea necesario verificar usted mismo qué criptomoneda se ha comprado.
El primer paso que recomendamos es una evaluación de los extractos bancarios de la otra parte para determinar si se enviaron fondos a un intercambio para comprar criptomonedas.
Al evaluar un extracto bancario, es importante buscar transacciones de retiro consistentes a diferentes empresas. A partir de aquí, se puede verificar si la empresa o entidad es una plataforma de intercambio y, por lo tanto, concluir que los fondos se transfirieron con la intención de comprar criptomonedas.
Las criptomonedas pueden ser una herramienta de liquidación segura y eficiente si se tratan como cualquier otro activo con controles claros. Identifique las billeteras, acuerde la fecha de valoración y la moneda (a menudo una stablecoin) y exija una transferencia auditable a través de una plataforma de intercambio o depósito en garantía de buena reputación. Incorpore derechos de preservación y rastreo de evidencias, de modo que, si se pierden fondos, podamos seguir el rastro en la cadena y actuar con rapidez.
Dan Halpin, director ejecutivo, Cybertrace
Es importante tener en cuenta que las transacciones bancarias no siempre indican el nombre de la plataforma de intercambio a la que se enviaron los fondos. Por ejemplo, si identifica transferencias constantes a la empresa "Investbybit Pty Ltd", está confirmando que los fondos se enviaron a Binance Australia, y es muy probable que esta persona haya comprado criptomonedas.
Una vez identificado un exchange, el siguiente paso es solicitar los registros del exchange para obtener el historial de compras, transacciones y tenencias actuales del individuo. Los extractos de cuenta del exchange son el inicio del rastreo de los activos de criptomonedas.
Crypto Extractos de cuentas de cambio y exportaciones
Puede resultar difícil saber qué información solicitar al exchange cuando no ha visto los registros proporcionados anteriormente.
A continuación se muestra una lista de las categorías dentro de una CoinSpot Declaración de fin de año financiero que puede solicitarse y evaluarse para determinar si se compró una criptomoneda y posteriormente se realizó una transacción a una dirección de billetera desconocida.
- Resumen de saldo – Cantidad actualmente mantenida en la cuenta de cambio, ya sea en moneda fiduciaria o criptomoneda.
- Resumen de tarifas – La cantidad de moneda fiduciaria gastada en tarifas de compra y venta.
- Historial de transacciones – Un historial de compras y ventas, destacando qué moneda fiduciaria se utilizó y qué criptomoneda se compró.
- Historial de depósitos – Un historial de depósitos de moneda fiduciaria en la cuenta de cambio.
- Historial de retiros – Un historial de retiros de moneda fiduciaria de la cuenta de cambio.
- Enviar historial de transacciones – Un historial de transacciones de criptomonedas enviadas a direcciones de billeteras externas.
- Recibir historial de transacciones – Un historial de transacciones de criptomonedas recibidas en la cuenta de intercambio desde direcciones de billeteras externas.
Si no está seguro de qué solicitar en un intercambio, Cybertrace Le recomendamos que comience solicitando una exportación de cuenta completa, ya que esta debe incluir toda la información relevante. Cybertrace Puede filtrar la información innecesaria o indicarle la dirección correcta para obtener la información necesaria.
Arriba se muestra un ejemplo de una exportación de envío y recepción desde CoinSpot. Esta exportación específica incluye toda la información necesaria para realizar el análisis forense y el rastreo de blockchain, incluyendo la fecha de la transacción, la dirección de la billetera, el ID de transacción de blockchain (Txid), el activo enviado, el importe enviado y la comisión de la transacción.
Lamentablemente, no todos los intercambios proporcionan registros tan claros y, por lo tanto, puede ser un desafío evaluar y determinar cómo proceder.
En cuanto a los Txids, puede haber cierta confusión, ya que plataformas como Kraken asignan un Txid específico a su sistema interno que no se puede buscar en una blockchain. Una identificación clave es una cadena de números separados por guiones, como se muestra a continuación:
LTDGQS-YGNDF-RWAPMZ
Para realizar una investigación, se requerirán identificaciones de transacciones de blockchain adecuadas, como se ve a continuación:
5fcaef08bafe1beb3dbf0365d88842052e6ebac79b4f1c97c4a692f38b1b3903
Si buscara este ID de transacción en el explorador de blockchain de código abierto, oklink.comVerás que se enviaron 50 000 USDT de una dirección de billetera a otra, como se ve a continuación.
Si no está seguro de si el ID de una transacción corresponde a la cadena de bloques correcta, puede que sea necesario consultar con varios exploradores para confirmar la criptomoneda y la cadena de bloques involucradas en la transacción. Otros exploradores comunes son etherscan.io, utilizado para Ethereum y otras criptomonedas basadas en Ethereum y www.blockchain.com, que se puede utilizar para ver las transacciones de Bitcoin.
Por qué los registros de intercambio de criptomonedas pueden cambiar todo el caso
Los registros de la cuenta de intercambio de la otra parte muestran información clave, como la cantidad de moneda fiduciaria depositada en la cuenta y qué se hizo con ella desde allí. Podrían haberse realizado diversas acciones dentro de la cuenta, como comprar, vender o enviar criptomonedas a otra dirección de billetera.
Si bien hay mucha información dentro de estas exportaciones, los registros de la otra parte que envía criptomonedas a direcciones de billetera externas son posiblemente los más importantes cuando se trata de estos casos.
Es posible que los registros de las cuentas de exchange no muestren ninguna criptomoneda actualmente en el exchange, pero es posible que se hayan transferido fondos a una billetera externa controlada por la persona, a una billetera física o a una cuenta en otro exchange. El rastreo de criptomonedas permite determinar el destino de los fondos una vez que salieron del exchange e identificar otras direcciones de billeteras o cuentas de exchange conectadas que puedan pertenecer a la persona.
El rastreo de criptomonedas puede ser un proceso complejo; aunque los registros de blockchain están disponibles públicamente, su interpretación puede ser difícil. Los investigadores y las fuerzas del orden utilizan software de rastreo especializado como Chainalysis para identificar las direcciones de las billeteras de intercambio, las conexiones entre billeteras y analizar el flujo de fondos.
Software de rastreo de criptomonedas
Como se mencionó anteriormente, los exploradores de blockchain de código abierto como oklink.com pueden ser una herramienta valiosa para analizar transacciones de criptomonedas y pueden proporcionar información útil.
La imagen de abajo es de oklink.com, muestra los fondos que salen de la dirección de la billetera de intercambio etiquetada HTX. Depósito y retiro_1, A otra dirección de billetera sin nombre. Este registro muestra a un usuario enviando fondos desde su billetera de intercambio HTX a otra dirección de billetera sin nombre.
Sin embargo, cuando observamos esta misma transacción en el software de seguimiento de criptomonedas Chainalysis, podemos ver que los fondos en realidad van a otra dirección de billetera de intercambio en el intercambio Deriv.
La clave para un rastreo preciso de criptomonedas se conoce como datos de atribución, registros de las direcciones de billetera asociadas a cada exchange u otras plataformas relacionadas con criptomonedas. Como se puede ver arriba, oklink.com cuenta con algunos datos de atribución e identificó correctamente la dirección de billetera del exchange HTX; sin embargo, los registros públicos están lejos de ser completos y no se identificó la dirección de billetera del exchange Deriv.
Sin información precisa, es fácil pasar por alto las billeteras de las casas de cambio o rastrear fondos de una casa de cambio a otra que no esté relacionada con una investigación. En asuntos de derecho familiar, esto podría significar la pérdida de cuentas de casas de cambio o la identificación errónea de registros ajenos al caso.
Cómo Cybertrace puede ayudar con criptomonedas en acuerdos inmobiliarios
Las criptomonedas pueden ser extremadamente complejas y confusas. Analizar registros y extraer conclusiones precisas requiere mucho tiempo, experiencia y software especializado.
Como la primera empresa en Australia en proporcionar rastreo de criptomonedas al público, Cybertrace es un destacado experto en rastreo de criptomonedas y proporciona informes de investigación sobre asuntos legales penales y civiles en Australia y en el extranjero. Cybertrace Tiene amplia experiencia preparando análisis forense de blockchain y informes de rastreo de criptomonedas, recomendaciones y opiniones de expertos Para casos de derecho de familia. A diferencia de un contador forense con conocimientos de criptografía, nuestro equipo está formado por investigadores y posee una capacidad única para encontrar activos ocultos.
En un caso reciente, la otra parte reveló tener una cartera de Bitcoin valorada en aproximadamente 4 millones de dólares en el mercado actual. Gracias a la investigación de criptomonedas de nuestro equipo, se descubrieron 3 millones de dólares adicionales en criptomonedas.
En el mundo de las estafas, las personas abusan del seudónimo de las criptomonedas para evitar ser responsables de las transacciones con fondos obtenidos fraudulentamente. De igual manera, en el ámbito del derecho de familia, las personas pueden ocultar criptomonedas, ya que generalmente no existe información personal que identifique a quién enviaron los fondos.
A lo largo de los años, nuestro equipo ha brindado conocimiento, apoyo y servicios a profesionales legales que requieren asistencia en casos relacionados con criptomonedas. Nos dedicamos a brindar el máximo conocimiento y experiencia posible para seguir mejorando la comprensión y las capacidades de los especialistas en derecho de familia. Esperamos que nuestra guía para abogados sobre el uso de criptomonedas en acuerdos de propiedad le haya sido útil. No dude en contactarnos o dejar un comentario en esta publicación si necesita más información.
