Tabla de contenidos.
Cybertrace, investigadores de estafas con experiencia Se emite una alerta urgente sobre una nueva técnica de estafa que utiliza servicios de depósito en garantía falsos. Como sabemos, los servicios de depósito en garantía legítimos desempeñan un papel importante como intermediarios de confianza en transacciones de alto valor. bienes raícesYa sean automóviles o artículos de lujo, ofrecen tranquilidad tanto a compradores como a vendedores. Lamentablemente, observamos un número creciente de estafadores sin escrúpulos que se aprovechan de la confianza de las víctimas mediante el uso de servicios de depósito en garantía en línea fraudulentos.
Esto ha llegado incluso al extremo de extenderse al fraude con criptomonedas, donde proliferan las estafas de depósito en garantía. Los estafadores no solo engañan a compradores y vendedores, sino que también se hacen pasar por... agentes de recuperación de activos fingiendo para ayudar a las víctimas de estafas. Justo cuando las víctimas empiezan a tener alguna esperanza de recuperar su dinero, estos delincuentes las estafan por segunda vez. fraude en transacciones espejo. Aprenda cómo protegerse del ciberfraude leyendo cómo CybertraceLas investigaciones de estafas de depósitos en garantía pueden ayudarle a obtener justicia.
¿Qué es un depósito en garantía?
Según Investopedia, un depósito en garantía es "un concepto legal que describe un acuerdo financiero mediante el cual un tercero posee un activo o dinero en nombre de otras dos partes que están en el proceso de completar una transacción". Derivado de la palabra francesa escudero (un rollo de pergamino), denota un tercero que posee una escritura hasta que se completa una transacción y se usa ampliamente en transacciones de alto valor como bienes raíces, carros, acciones o artículos de lujo. A lo largo de la historia, vendedores y compradores han recurrido a terceros de confianza para mitigar la incertidumbre y protegerse contra prácticas fraudulentas. Gracias a la confianza inherente a estos intermediarios, las investigaciones sobre estafas con depósitos en garantía no habrían sido necesarias. Pero ¿cómo funciona un depósito en garantía en la práctica?
Tomemos como ejemplo el sector inmobiliario. Cuando una propiedad está a la venta, es probable que haya muchas consultas. Pero, ¿cómo sabe el vendedor si un comprador está realmente interesado? ¿Y cómo sabe el comprador que el vendedor no se quedará con su depósito para venderla a otra persona? La respuesta: un depósito en garantía. Un comprador interesado deposita entre el 1% y el 2% del precio de compra con un agente de depósito en garantía independiente que cobra una comisión. Sabiendo que el interés es genuino, el vendedor retira su propiedad del mercado y ambas partes formalizan los contratos. Una vez finalizada la venta, se deduce ese 1% o 2% del precio de compra y todos quedan satisfechos. Hasta aquí, no hay necesidad de investigar posibles fraudes con depósitos en garantía. Pero ¿qué ocurre con los depósitos en garantía en línea?
¿El depósito en garantía funciona en línea?
Para el comercio por Internet es fundamental que los compradores puedan realizar depósitos de buena fe y sin riesgos, y que los vendedores sepan que los compradores son serios. A cambio de una tarifa, los compradores de bienes de alto valor, como automóviles, joyas y obras de arte, pueden depositar fondos en depósito en poder de un agente. Una vez que el vendedor sabe que el agente de depósito ha recibido los fondos del comprador, envía la mercancía solicitada. Una vez que el comprador ha recibido la mercancía en condiciones adecuadas, el agente de depósito entrega los fondos al vendedor.
Este tipo de depósito en garantía en línea, similar al depósito en garantía de bienes raíces o de la bolsa de valores, protege a vendedores y compradores de la falta de pago y el fraude. Al existir desde el comienzo del comercio y las subastas por Internet, ayudó a generar confianza en el ámbito en línea. Sin embargo, hay muy pocas empresas de depósito en garantía en línea genuinas y, como sucede con tantos espacios no regulados, los estafadores han entrado en escena. Como resultado, las investigaciones de estafas de depósito en garantía se han vuelto cada vez más necesarias.
¿Cómo funcionan las estafas de depósitos en garantía en línea?
Como todas las estafas, el fraude con depósitos en garantía implica que los estafadores manipulen a las víctimas y apelen a emociones básicas como la codicia, la lujuria o el miedo. De esta manera, pueden estafar tanto a compradores como a vendedores, todo ello mediante servicios de depósito en garantía falsos que controlan. Al estafar a los vendedores, los defraudadores se hacen pasar por compradores que depositan dinero con un supuesto agente de depósito en garantía en línea "independiente". Tras recibir la aprobación del falso servicio de depósito en garantía en línea, el vendedor envía la mercancía pero nunca recibe el pago.
A menudo, los estafadores utilizan intermediarios desprevenidos para recibir y enviar la mercancía a terceros, generalmente en el extranjero. Cuando se trata de estafar a los compradores, el modus operandi es aún más sencillo. Los estafadores se hacen pasar por vendedores de artículos valiosos (pero inexistentes) y proporcionan a los compradores una cuenta de depósito en garantía falsa. Si un comprador cae en la trampa, simplemente esperan a que deposite el dinero, lo roban y desaparecen. Lamentablemente, las investigaciones sobre estafas con cuentas de depósito en garantía revelan que el comprador se queda preguntándose por qué nunca recibió la mercancía.
¿Qué pasa con las estafas de criptomonedas en depósitos en garantía?
Muchos de CybertraceLas investigaciones sobre estafas con depósitos en garantía ahora se centran en las estafas con criptomonedas. Por lo general, siguen un patrón conocido: primero, los estafadores contactan directamente a las víctimas por teléfono, textoo WhatsApp. Por teléfono, a menudo fingir ser representantes de blockchain o administradores que supervisan la liquidación de una plataforma de inversión/corredor de reclamacionesAlternativamente, pueden hacerse pasar por un agente de recuperación de activos que ayuda a las víctimas de estafas para recuperar los fondos robados.
Sea cual sea la historia falsa, hacen que las víctimas sientan que pueden obtener su dinero fácilmente. Luego viene el problema: los estafadores afirman que primero deben "sincronizar" las billeteras de criptomonedas o "verificar" las cuentas bancarias. Con gran conspiración, convencen a las víctimas de que transfieran el 10% de los fondos que deben recibir a una "billetera de depósito en garantía". Desafortunadamente, esto es simplemente otra iteración del mismo fraude en transacciones espejo. Definitivamente, la billetera no es un depósito en garantía, sino simplemente otro de los bolsillos de los estafadores en los que desaparece el dinero de las víctimas.
Lamentablemente, cuando los estafadores les defraudan, muchas víctimas se culpan a sí mismas. Lo que la mayoría desconoce es que estos defraudadores llevan a cabo operaciones sofisticadas con elaboradas historias falsas y persuasivas tácticas de venta telefónica. Algunos incluso logran presionar a las víctimas para que compartan sus contraseñas bancarias o instalen aplicaciones de acceso remoto como AnyDesk y TeamViewer. Con el pretexto de "verificar" cuentas bancarias, los estafadores envían dinero a las billeteras de criptomonedas de las víctimas y luego a las suyas propias. Mientras las víctimas esperan pacientemente a que se les devuelva su dinero, los estafadores siguen pidiendo más. Es un círculo vicioso que a menudo solo termina cuando las víctimas se quedan sin dinero.
¿Cómo me protejo de las estafas de depósitos en garantía?
Existen algunos consejos generales útiles sobre cómo protegerse de las estafas con depósitos en garantía. Lo más importante es verificar de forma independiente cualquier servicio de depósito en garantía que le recomienden. Además, utilice únicamente servicios de pago entre particulares como Western Union o MoneyGram para pagar a personas de confianza, no a desconocidos. Bajo ninguna circunstancia comparta sus datos de acceso a la banca en línea con terceros ni instale aplicaciones de acceso remoto en sus dispositivos. ¡Es como abrir la puerta a los ladrones! Y si, a pesar de todo, los estafadores logran contactarlo, CybertraceLas investigaciones de estafas de depósitos en garantía pueden ayudar.
Que hace un Cybertrace ¿Oferta de investigación de estafa de depósito en garantía?
Los perniciosos estafadores de depósitos en garantía de criptomonedas vuelven en su contra el sano escepticismo y la cautela de las personas al tratar con partes desconocidas en línea. Explotan esa precaución guiando a las víctimas a utilizar servicios de custodia falsos. Afortunadamente, CybertraceLas investigaciones de estafas de depósitos en garantía ponen de relieve a los perpetradores y ayudan a las víctimas a obtener justicia. Nuestros investigadores experimentados pueden rastrear criptomonedas a través de la cadena de bloques para identificar dónde terminaron sus fondos, analizar forensemente sitios web para identificar al cerebro detrás de ellos, y investigar estafas a través de una variedad de metodologías y herramientas. Hable con nosotros hoy sobre cómo podemos ayudarle a recuperar tanto los fondos perdidos como su tranquilidad.
