Investigaciones de fraude cibernético
En todo el mundo, la policía se ve desbordada por las investigaciones de fraude cibernético , lo que genera frustración e impotencia en las víctimas. Un reciente comunicado de prensa del FBI destaca el rápido aumento de este problema, en medio de un incremento récord en las denuncias. Si bien al Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI le tomó casi siete años registrar su primer millón de denuncias, el millón más reciente se alcanzó en tan solo 14 meses. ¡Además, el IC3 experimentó un aumento del 70 % en las denuncias solo entre 2019 y 2020!
Las víctimas de fraude cibernético perdieron la mayor parte de su dinero a causa de estafas por correo electrónico , estafas románticas, fraudes de inversión y fraudes con criptomonedas. Con el aumento del teletrabajo, las compras y las citas a distancia provocado por la COVID-19, es probable que 2021 sea otro año récord en cuanto a informes de fraude a nivel mundial. En aras de la colaboración público-privada, algunas agencias policiales recomiendan ahora que las víctimas contraten a un investigador privado o a un especialista en recuperación de activos para que les ayude a investigar el fraude e incluso a recuperar los bienes.
¿Es el fraude cibernético un problema en Australia?
Lamentablemente, la situación no es muy diferente en Australia, donde la policía también está desbordada por las investigaciones de fraude cibernético. En su Informe Anual de Amenazas Cibernéticas 2019-2020 , el Centro Australiano de Ciberseguridad (ACSC) calificó el cibercrimen como "una de las amenazas más generalizadas que enfrenta Australia y la más significativa en términos de volumen e impacto general para individuos y empresas". En 2019-2020, se registraron casi 60 000 denuncias de cibercrimen en el sitio web oficial del gobierno, ReportCyber.
Esto equivale a unos 164 informes al día, ¡o uno cada diez minutos! Con casi el 40% de los casos, la categoría de ciberdelincuencia más común fue el fraude. Esto incluye fraude de inversión, fraude con criptomonedas , estafas de compras y estafas románticas. Le siguieron los delitos relacionados con la identidad (32%) y el ciberacoso (22%), que incluye el acoso en línea y el ciberacecho.
¿Cuánto dinero nos cuesta el ciberfraude?
En su informe de 2019 , la Comisión Australiana de Competencia y Consumo (ACCC) estimó que los australianos perdieron la asombrosa cifra de 634 millones de dólares en estafas en línea ese año. En 2021, el costo total del cibercrimen para Australia fue de aproximadamente 42 mil millones de dólares. Lamentablemente, es probable que estas elevadas cifras representen una subestimación considerable.
Según la ACCC, un tercio de las víctimas no informan a nadie de sus pérdidas. Por ello, el coste total real del fraude cibernético en Australia probablemente supere los mil millones de dólares al año. Las cifras de 2019 representaron un aumento general del 30 % con respecto a las de 2018, y las estafas de inversión denunciadas aumentaron casi un 60 %. Lamentablemente, todavía no hay cifras australianas para 2020-21, pero prevemos que habrá un enorme aumento en el fraude cibernético.
¿La policía no investigará el fraude cibernético?
Muchas víctimas de fraude suponen que la policía podrá ayudarlas deteniendo a los estafadores y recuperando su dinero. Lamentablemente, no es tan fácil ni sencillo. Los estafadores en línea operan a través de las fronteras nacionales y utilizan tecnologías cada vez más sofisticadas. Al mismo tiempo, con un número cada vez mayor de denuncias, la policía simplemente no tiene el tiempo ni los recursos para todas las investigaciones de fraude cibernético.
Como informó Cassandra Cross, experta de la Universidad Tecnológica de Queensland, la predecesora de ReportCyber, la Red Australiana de Denuncias de Delitos Cibernéticos en Línea (ACORN), tenía una tasa de enjuiciamiento exitoso inferior al 1 %. Como afirma Cross, «claramente, el arresto y el enjuiciamiento no son un resultado probable. […] Pero esto plantea una pregunta que me preocupa personalmente: ¿existe una alternativa viable?».
¿Cuáles son las alternativas?
Además de acudir a la policía, existen dos portales gubernamentales en línea para denunciar estafas cibernéticas. Sin embargo, ninguno tiene la potestad ni la autoridad para iniciar investigaciones sobre fraude cibernético. El sitio web ScamWatch de la ACCC funciona simplemente como una herramienta de educación y concienciación para el consumidor, con el fin de advertir a otros. Por el contrario, el sitio web ReportCyber, mencionado anteriormente , afirma que apoya los esfuerzos generales de la policía para combatir el cibercrimen.
Sin embargo, esto no equivale a hacer una declaración policial formal y podría no dar lugar a una investigación. El sitio web incluso afirma que "es poco probable que se recupere su dinero". Informar sobre el fraude a su banco o al proveedor de su tarjeta de crédito también podría ayudar en algunos casos limitados, ya que pueden cerrar cuentas bancarias, cancelar tarjetas de crédito y utilizar la devolución de cargos. Lamentablemente, esto no será suficiente en la gran mayoría de los casos, en particular cuando los estafadores utilizan criptomonedas para facilitar el pago.
Entonces, ¿cómo puedo obtener justicia como víctima de un fraude cibernético?
Es evidente que la policía de todo el mundo ya no puede hacer frente al enorme número de denuncias de fraude cibernético. Esta es la nueva normalidad. Si las víctimas quieren acción, deberán contratar a un investigador privado para que realice el minucioso trabajo de detective en línea. Es mucho más probable que la policía considere abrir un caso si las pruebas ya han sido reunidas, evaluadas y presentadas. Hay muy pocas empresas privadas de investigación de fraude cibernético o especialistas en recuperación de activos en el mundo que puedan realizar esta tarea con un estándar legal adecuado.
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